Assurances - Epargne - Gestion de patrimoine - Démarche commerciale
Il m’aura suffit d’une expérience professionnelle en tant que conseillère épargne et protection sociale auprès des particuliers et des professionnels après d’un groupe très renommé pour débuter dans ce domaine ! Une formation riche et intense et je ne pensais pas que quelques années plus tard, cet employeur deviendrait mon tout 1er client final …
Fiscalité, épargne, assurance vie, prévoyance, retraite, régimes obigatoires, droits de succession…. bah moi ça me fait rêver ! J’adore ces sujets. Des sujets difficiles mais tellement passionnants car ils nous touchent tous. Alors, moi-même, j’apprends tous les jours et continue de monter en compétences sur ces sujets.

Epargne
Assurances
Patrimoine
Démarche commerciale
Epargne
- Pyramide de l’épargne en fonctions des besoins, motivations, horizons de placement
- Epargne CT, MT, LT, bancaire réglementée et non, financière, assurancielle (Assurances vie, Capitalisation, PER), caractéristiques techniques, règlementaires et fiscales des produits
- Diversification : fonds euros, unités de comptes
- Régime fiscale des prestations en cas de vie, décès
- Environnement fiscal Madelin – Fillon
Assurances
- Fondamentaux régime obligatoire des salariés, prévoyance et retraite des salariés, fonctionnement socle des contrats de prévoyance part.
- Fondamentaux régimes obligatoires des artisans, commerçants, professions libérales, prévoyance et retraite des indépendants, fonctionnement socle des contrats de prévoyance pro.
- Fondamentaux de la perte d’autonomie, fonctionnement socle des contrats de dépendance
- Fondamentaux de la santé, fonctionnement socle des contrats de complémentaire santé
- Environnement Fiscal Madelin
- Fondamentaux assurances emprunteur, fonctionnement socle des contrats assurances emprunteur, Loi Lemoine
Patrimoine
- Diagnostic social et patrimonial
- Optimisation des placements
- Régimes matrimoniaux, PACS, Concubinage
- Dévolution sucessorale
- Libéralités (donations, testament)
- Droits de succession
Démarche commerciale
- Démarche commerciale règlementaire et conforme
- Découverte des garanties actuelles, des besoins, méthodologie de questionnement
- Argumenter un programme de solutions en cohérence avec les besoins et exigences clients
- Traiter les objections
- Se faire recommander
- Vendre un rendez-vous
- Prospecter